E-commerce ondernemers: van 30% belasting naar 0% op herinvesteerde winst
Zelfde Stripe. Zelfde Shopify. Zelfde klanten. Het enige dat verandert: uw belastingtarief. Richt uw Letse SIA op in 2 dagen.
Het ligt niet aan uw bedrijf. Het ligt aan het belastingstelsel van uw land.
Omzetplafonds
In Duitsland wordt de Kleinunternehmerregelung snel overschreden. In Nederland is de BV duur en complex. Zodra u groeit, wordt u belast met volledige vennootschapsbelasting, complexe boekhouding en hoge sociale lasten.
30-50% effectieve belastingdruk
Vennootschapsbelasting, sociale premies, dividendbelasting: in Duitsland en Nederland gaat tot de helft van uw winst naar de overheid. Elke euro die u herinvesteert, wordt eerst belast.
Meer dan de helft gaat naar de staat
Vpb 25%, box 2-heffing 26,9%, sociale premies... Bij EUR 100K winst via een BV houdt u minder dan EUR 50K over. Onmogelijk om serieus te herinvesteren in advertenties en groei.
Alles wat u al gebruikt, werkt in Letland
Letland zit in de EU, de Eurozone en het SEPA-gebied. Uw tools, klanten en betalingen blijven precies hetzelfde.
Uw Nederlandse, Duitse of Belgische klanten zien geen enkel verschil op hun bankafschrift.
Slaap rustig
Veel e-commerce ondernemers vluchten voor hoge belastingen naar een US LLC. Het resultaat: Mercury-bevriezingen, Stripe-opschortingen, offshore banken die sluiten. In Letland zit u in de EU: stabiel, gereguleerd en toekomstbestendig.
De US LLC-valkuil
- Mercury: $107K bevroren zonder waarschuwing
- Stripe: geld wekenlang vastgehouden
- PayPal: opschortingen zonder uitleg
- Geen fiscale woonplaats = nog steeds belastbaar in uw thuisland
- Geen EU-rechtsbescherming, nul verhaal
De Letse opzet
- EU-banken (Swedbank, SEB, Citadele): stabiel, gereguleerd
- Stripe EU: zelfde tarieven, geen onterechte blokkades
- Native SEPA: eurobetalingen zonder wrijving
- Wise + Revolut Business: direct opgezet
- Toegang tot EU-bankleningen (hypotheek, zakelijk)
Hoeveel houdt u elk jaar meer over?
Elke bespaarde euro is meer advertentiebudget, meer voorraad, meer groei.
* Indicatieve simulatie. Duitsland: GmbH met ~30% Vpb (KSt + GewSt + Soli), 26,375% Abgeltungssteuer op dividenden. Letland: SIA met 0% Vpb op herinvesteerde winst, 25% effectief op uitgekeerde winst. Het herinvesteerde deel wordt belast tegen 0% in Letland maar ~30% in Duitsland.
Dubai belooft 0%. Letland garandeert het. Binnen de EU.
| Criterium | Duitsland (GmbH) | Dubai (FZE) | Letland (SIA) |
|---|---|---|---|
| Vpb op herinvesteerde winst | ~30% | 0-9% | 0% |
| Vpb op uitgekeerde winst | ~30% + 26,375% Abgeltungssteuer | 0% | 25% effectief |
| Stripe (EU-kaarten) | 1,5% + EUR 0,25 | 2,9% + wisselkosten | 1,5% + EUR 0,25 |
| SEPA / Euro | Ja | Nee | Ja |
| Shopify Payments | Ja | Ja | Ja |
| Amazon EU (alle markten) | Ja | Met beperkingen | Ja |
| Bankstabiliteit | Solide | Risicovol (bevriezingen) | EU-gereguleerde banken |
| Toegang tot hypotheek | Moeilijk (zzp'er) | Zeer beperkt | Ja (EU-inwoner) |
| Belastingverdrag met NL/DE | N.v.t. | Ja (niet-EU) | Ja (EU-kader) |
| Fiscaal stigma | N.v.t. | Hoog (controles) | Geen |
| Kosten van levensonderhoud (vs. Amsterdam) | Vergelijkbaar | +20% | -40% |
| Bedrijfsoprichting | 4-8 weken | 2-3 weken | 2 dagen |
Wat als uw e-commerce-inkomsten vastgoed konden financieren?
Als Lets inwoner met een SIA krijgt u toegang tot EU-hypotheken. Groeiende markt, 5-8% rendement, verhuurdersvriendelijke wetgeving. Zet uw online inkomsten om in blijvend vermogen.
Ontdek vastgoedinvesteringHypotheektoegang na 12-18 maanden gedeclareerd SIA-inkomen.
Binnen 3 weken is uw SIA operationeel
Strategiegesprek
We analyseren uw e-commerce situatie, volumes en tools. We vertellen u eerlijk of Letland zinvol is voor u.
SIA + Bank + Stripe instellen
SIA opgericht in 2 dagen. EU-bankrekening geopend in 1-2 weken. Stripe en Shopify Payments geconfigureerd op uw nieuwe entiteit.
Verblijf + Overdracht
Letse verblijfsvergunning, aangegeven adres, activiteitsoverdracht. Uw bedrijf blijft draaien, alleen het fiscale adres verandert.
Wat 0% Vpb op herinvesteerde winst concreet betekent
In Duitsland en Nederland wordt ~30% Vpb geheven op alle winst, ook op wat u herinvesteert. In Letland wordt herinvesteerde winst belast tegen 0%. Dit is wat dat in de praktijk betekent.
U herinvesteert EUR 50K in advertenties. In Duitsland neemt de staat EUR 15.000 aan Vpb. In Letland houdt u alles.
U herinvesteert EUR 100K in voorraad. Dat is EUR 30K meer inventaris die Duitsland van u zou hebben afgenomen.
Over 5 jaar bij EUR 100K/jaar herinvestering houdt u EUR 150K meer over. Genoeg om een appartement in Riga te kopen, contant.
Bestuur uw e-commerce vanuit Riga, Bali of uw bank
Met een aangegeven adres in Letland bent u fiscaal inwoner zonder vastgeketend te zijn. EU-verblijfsvergunning, Schengen-vrijheid, uw bedrijf draait door.
Veelgestelde vragen
Is het legaal om een bedrijf in Letland op te richten voor mijn e-commerce?
Ja, 100%. Letland is EU-lid en OESO-lid, met bilaterale belastingverdragen met zowel Nederland als Duitsland. U richt een legitiem bedrijf op in een EU-lidstaat, net als wanneer u zich in Spanje of Ierland zou vestigen. Voorwaarde: u verplaatst uw fiscaal inwonerschap, waarbij Balt Partners u begeleidt.
Merken mijn klanten enig verschil?
Nee. Letland zit in de Eurozone en het SEPA-gebied. Uw klanten betalen in euro's, per kaart of overschrijving, precies zoals voorheen. Stripe, Shopify Payments, PayPal: alles werkt identiek. Intra-EU-leveringen blijven vrij van invoerrechten. Het enige dat verandert: het adres op uw juridische vermeldingen.
Moet ik het hele jaar in Riga wonen?
Nee. Twee opties voor Lets fiscaal inwonerschap: een adres registreren in Letland (deklareta dzivesvieta) of 183+ dagen per jaar in het land verblijven. Met een geregistreerd adres kunt u vrij reizen en uw e-commerce overal ter wereld beheren.
Waarom Letland in plaats van Dubai?
Dubai trekt veel ondernemers aan, maar heeft grote nadelen voor Europese e-commerce: geen SEPA (extra kosten voor EU-klanten), 9% Vpb ingevoerd in 2023, kosten van levensonderhoud 20% hoger dan Amsterdam, toenemende belastingcontroles vanuit Nederland en Duitsland op UAE-expats, en sterk fiscaal stigma. Letland biedt 0% Vpb op herinvesteerde winst, binnen de EU, met SEPA, tegen 40% lagere kosten van levensonderhoud dan Amsterdam, en zonder stigma.
Waarom niet Estland?
Estland heeft hetzelfde 0%-regime op herinvesteerde winst, maar de belasting op uitgekeerde winst stijgt naar 28% in 2026 (tegenover een stabiele 25% in Letland). De Estse e-Residency geeft u GEEN fiscaal inwonerschap; u blijft belastbaar in uw thuisland. En er is geen Nederlandstalige ondersteuning in Estland. Met Balt Partners in Letland krijgt u een vast aanspreekpunt, in uw taal, voor alles.
Kan ik investeren in vastgoed in Riga?
Ja, en dat is een van de belangrijkste voordelen. Als Lets inwoner met gedeclareerd inkomen uit uw SIA heeft u toegang tot EU-bankleningen. De vastgoedmarkt in Riga groeit, huurrendementen liggen tussen 5-8% bruto, instapprijzen beginnen bij EUR 50-80K in het stadscentrum, en de Letse wet beschermt de eigenaar, anders dan in veel West-Europese landen. Het is de manier om uw e-commerce-inkomsten om te zetten in blijvend vermogen.
Wat kost het en hoe lang duurt het?
De SIA wordt opgericht in 2 werkdagen. Bankrekening in 1-2 weken. Het volledige proces (bedrijf, bank, verblijf) is doorgaans binnen 3 weken afgerond. Voor de prijzen kunt u onze prijzenpagina bekijken of een gratis gesprek reserveren zodat we uw situatie kunnen analyseren.
De Vpb die u dit jaar betaalt, is advertentiebudget dat u volgend jaar niet heeft
30 minuten gesprek, gratis, vrijblijvend. We analyseren uw e-commerce situatie en vertellen u of Letland geschikt is voor u.